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公司爆料 2019-01-16 15:24:40 0 0
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 很多朋友在刷卡时,可能都遇到后,被银行客服核实,是否是本人刚刚真实刷卡消费,或者询问具体地点,等等信息,其实,你的这些消费动作,已经进入到银行的反欺诈系统,被列为疑似欺诈交易中,故而,银行为了持卡人卡片安全,会进行交易验证,同时,也是在进行信用卡套`现识别,那银行到底是如何抓信用卡套`现的呢?
       我们来揭个秘!
  首先讲,哪些交易场所容易被银行定义为套`现嫌疑?申请POS注册过的地址,曾经发生过套`现行为,再次交易,随时会被银行盯上.
        批发类、个人移动POS、房产/钢贸类,这些频繁发生大额交易的类别,属于银行重点“照顾”行业;建议持卡人在刷卡时需要额外留意。
其次讲,哪些个人交易行为,易被银行定义套·现嫌疑?
       低频交易卡,突然发生一笔或多笔集中大额交易,你被银行客服核实的几率就会几何倍增长;
       刷卡交易超过5000,且都是整数型消费,如10000、20000/50000等,那你被银行降额的概率就很高了;
       2小时之内,同时跨省市多笔交易,那不是你的卡被盗刷了,就确实有套`现的嫌疑;
       但也有例外,比如你确实是在两省/市,交界地区,很容易发生跨界交易,银行一般核实后,也不会有其他动作。
  再有,现在很多理财公司也打着信用卡理财的名义,实际上就是信用卡套`现行为,打银行的擦边球,这种行为,极其容易被银行发现,一旦打上套`现标签,那个人将承担严重的信用风险,被封卡、降额,进入银行黑名单。
  最后,还是奉劝各位信用卡持卡人,最好不要打信用卡套`现的想法,偶然的一次投机成功,不代表次次都能逃过银行法眼,一次失败,将成为你终身的信用污点。
 小额的套`现行为,因为情节较轻,可能不会让你承担什么法律责任,但是也会影响你的信用记录的。如果金额巨大,那可是“非法经营罪“,要承担法律责任的噢!同时,还要提醒您:帮人套`现也是违法行为!
针对媒体报道的因涉及信用卡套现被查处的案件中,通过银行POS操作的被查的几率偏大。
究其原因在于如下几点:
   1、银行一向对套`现行为痛恶;
   2、目前多地均要求针对套`现行为加强向公安机关的举报,一般银行贯彻的较好;
   3、银行针对套`现行为的监控力度较大;
 
 
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